SAT 2025: evita estas palabras en tus transferencias bancarias para no generar alertas
El SAT actualizó su lista de palabras sensibles en transferencias; usarlas puede activar revisiones, bloqueos o auditorías fiscales.
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) reforzó en 2025 su sistema de vigilancia sobre las transferencias bancarias, enfocándose en los conceptos que los usuarios escriben al enviar dinero. El objetivo es detectar posibles vínculos con actividades ilícitas, por lo que ciertas palabras pueden activar alertas automáticas.
Entre los términos que debes evitar se encuentran: drogas, armas, fraude, lavado de dinero, narcotráfico, extorsión, soborno, crimen, robo, asesinato, apuestas, sexo, secuestro y dinero ilegal. Aunque escribirlos no constituye un delito por sí mismo, sí puede derivar en revisiones por parte del banco o la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), bloqueos temporales de cuentas, auditorías o solicitudes de aclaración.
El SAT utiliza sistemas automatizados con inteligencia artificial que analizan en tiempo real los conceptos de pago. Por ello, los expertos recomiendan evitar bromas o términos ambiguos que puedan malinterpretarse.
¿Qué escribir en su lugar?
Para evitar problemas, es mejor usar descripciones claras como:
- Pago de renta
- Compra de insumos
- Honorarios
- Reembolso de gastos
- Pago de servicios
Además, se aconseja respaldar cada transferencia con documentos que justifiquen el origen y destino del dinero.
El SAT ha intensificado su monitoreo para combatir el lavado de dinero, la evasión fiscal y otras operaciones ilegales, especialmente en transacciones con montos elevados o patrones inusuales.
