Evita sanciones: Conceptos prohibidos al realizar transferencias
Usar conceptos inapropiados en transferencias puede generar auditorías y multas. Es clave utilizar términos claros y contar con documentación que respalde cada operación.
Las transferencias electrónicas se han vuelto una práctica común en el uso de la banca móvil, pero escribir conceptos de pago inapropiados puede traer consecuencias fiscales. De acuerdo con el Servicio de Administración Tributaria (SAT), incluir frases informales, bromas o referencias a actividades ilegales en las transferencias puede derivar en multas, auditorías y sanciones económicas.
El SAT ha identificado ciertos conceptos que pueden generar problemas legales. Incluir referencias a delitos como venta de drogas, lavado de dinero o evasión fiscal es un error grave que podría tener repercusiones inmediatas. Tampoco se recomienda escribir nombres falsos, frases como «para mi novio» o «te quiero», ni mencionar pagos de nómina, donaciones o préstamos sin documentación oficial que los respalde.
#ComunicadoSAT
— SATMX (@SATMX) May 26, 2025
El SAT informa que la recaudación por Precios de Transferencia de grandes contribuyentes alcanzó 𝟏𝟎𝟔 𝐦𝐢𝐥 𝟏𝟕𝟖 𝐦𝐢𝐥𝐥𝐨𝐧𝐞𝐬 𝐝𝐞 𝐩𝐞𝐬𝐨𝐬 entre 2019 y 2024, lo que representa un aumento de 𝟑𝟔𝟕% en comparación con lo obtenido entre 2013 y 2018. Tan… pic.twitter.com/yHzMAILdwj
El uso de términos inapropiados puede hacer que el SAT clasifique la transferencia como un ingreso acumulable, lo que podría derivar en una auditoría fiscal si no se justifica correctamente. Además, el organismo podría solicitar contratos, comprobantes fiscales y otros documentos que respalden el movimiento financiero. En los casos más severos, el contribuyente puede enfrentar multas de entre el 20% y el 70% del monto no declarado.
Para evitar estos problemas, lo ideal es utilizar conceptos de pago claros y verídicos, acompañados de documentación oficial que justifique cada transacción. Si existe alguna duda sobre cómo proceder, lo mejor es consultar a un contador o asesor fiscal para asegurarse de cumplir con las regulaciones vigentes y prevenir inconvenientes con el SAT.
